วิเคราะห์งบการเงินส่วนบุคคล

แบ่งเป็น 1. งบกระแสเงินสด  วิเคราะห์รายรับ รายจ่าย เพื่อดูกระแสเงินสดสุทธิที่สามารถนำไปออม หรือลงทุน เพื่อต่อยอดความมั่งคั่งตามเป้าหมาย 2. งบดุลส่วนบุคคล เพื่อดูทรัพย์สิน หนี้สิน หาความมั่งคั่งสุทธิ โดยนำมาวิเคราะห์ร่วมกับอัตราส่วนทางการเงิน เพื่อทราบฐานะการเงินของตนเอง ณ ปัจจุบัน

พัฒนาและนำเสนอแผนการเงิน

ออกแบบแผนการเงินตามเป้าหมายการเงิน โดยสอดคล้องกับไลฟ์สไตล์ และความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงของผู้รับวางแผน จากนั้นจึงนำไปสู่กระบวนการนำเสนอแผน และปรับแผนตามความต้องการของลูกค้าแต่ยังอยู่ในกรอบของเป้าหมายที่ตั้งไว้ เพื่อให้แผนการเงินตรงกับความต้องการและไลฟ์สไตล์มากที่สุด

ปฏิบัติการตามแผนการเงิน

ลงมือปฏิบัติตามแผนการเงินที่ออกแบบไว้ ทันที อย่างมีวินัย ไม่ผลัดวันประกันพรุ่ง เพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่วางไว้ภายในกำหนดเวลาเดิม หากล่าช้าอาจจะส่งผลกระทบกับเป้าหมายอื่นๆ หรืออาจทำให้การบรรลุเป้าหมายนั้นล่าช้าออกไป

ทบทวนและติดตามแผนอยู่เสมอ

การทบทวนและติดตามแผนอยู่เสมอ อาจจะทุกๆ 6 เดือน หรือ 1 ปี เพื่อวิเคราะห์สถานการณ์ ณ ปัจจุบัน ว่ายังสามารถออมหรือลงทุนได้ตามแผนหรือจะจัดสรรเงินลงทุนใหม่หรือไม่ รวมทั้งผลตอบแทนที่คาดหวังยังเป็นไปได้ไหม พบอุปสรรคหรือปัญหาใดๆบ้างที่ควรหาทางแก้ไข รวมถึงระยะเวลาที่นานขึ้นจะยังคงรับความเสี่ยงได้มากขึ้นหรือน้อยลง